Análisis de Entorno y Evaluación de Riesgo en el contexto político, social, económico de Latinoamérica.

@APIntegra

viernes, 22 de noviembre de 2013

El negocio de los raspacupos: quién gana y quien pierde más?

noviembre 21, 2013 | 4:26 pm
ECONOMÍA |

La consultora Aura Marina Palermo (@APIntegra) se pregunta quién gana y quien pierde más


El tema de moda en Venezuela el CADIVISMO, una de sus modalidades es raspar cupos en cada esquina todo el mundo planifica su viajecito con el cupito cadivi muchos para un rebusque porque la cosa ta dura, otros pa sus ahorritos y de paso con un paseíto estos son los que menos danos le causan al esquema pero si los que se ven altamente afectado con los tediosos controles y medidas que pudiese tomar el Ejecutivo para sancionar el delito.

Pero hay otra cara de la moneda que puede escapar de la vista del ciudadano de a pie y son las redes de mafias organizadas que existen detrás del del “Negocio” de raspar cupos.

Este problema tiene su origen por allá por el 2007 cuando se dio el BOOM de los Raspacupos en Panamá, para esa fecha existía un control de cambio parcial, el acceso a las divisas no estaba monopolizado por el Estado, en otras palabras además de cadivi los venezolanos podían ir a las casas de bolsas a comprar divisas libremente, pero el diferencial de la tasa de cambio controlada y la libre llego un momento q comprar cupos era un mecanismo para acceder a divisas baratas muchos visionarios se percataron del negoción de RASPAR CUPOS.

Los Capos de las Mafias RaspaCupos tienen una estructura compleja donde viajan semanalmente grupos de 15 personas aproximadamente -saquen números globales- tienen sus propios puntos en los países destinos y ellos están protegidos ante los controles q pueda establecer CADIVI solo a través de trabajos de inteligencia y reportes de operaciones inusuales ante la UNIF -Unidad Nacional de Inteligencia Financiera y trabajos de contrainteligencia es que CADIVI podría llegar a la verdadera estafa al estado realizada por delincuencia organizada de cuello blanco.

En el 2013 volvió el Boom todos viajan a Peru a raspar a “polvos azules”, es el sitio más famoso pero también el más peligroso, y luego van a los cambistas para convertir soles por dólares omitiendo el riesgo que implica este cambio callejero ya que Lima es el primer productor de dólares falsos del mundo, superando a Colombia.

El caso de Lima se ha vuelto el más famoso -debe ser por el descaro de los venezolanos en este país- en búsqueda de obtener divisas a tasa oficial y cuando les hablo de descaro es el DESCARO al punto que despertó el interés de la prensa local.

Pero Lima, Panamá, Ecuador, hasta Europa… cualquier país que no exista control de cambio es destino predilecto de los Venezolanos para obtener dólares baratos

Captahuellas: ¿Solución al Problema?

Las captahuellas no solucionan ya que solo atacan una modalidad de esta forma de hacer negocios: la de llevar Tarjetas sin Viajar. Las grandes mafias hacen las cosas de otra forma. Llevan grupos de gente a los países destinos así todo queda “lícito”, además aun con los altos costos de los boletos aéreos es negocio, así que los que llevan maletines llenos de Tarjetas se verá obligados disminuir un poco más sus ganancias y poner a la gente a viajar.

Aquellos que vendieron sus cupos sin viajar a expensas de falsas promesas de que no les pasaría nada porque les darían sus soportes omitieron un detalle jugando con la ignorancia y la necesidad de muchos: y el movimiento migratorio la salida y entrada al país, ¿cómo la justifican?

¿Quién realmente Gana: el que vende o el que compra los cupos?

Quien vende será el que pierde y con creces, ya que no solo los suspenderán de cadivi. Muchos pensaran “pa’ lo q me afecta si yo nunca había viajado ni lo haré porque no tengo dinero”- aquellos que piensan así les digo que también tendrán que devolver los dólares que vendieron a cambio de algunos bolívares.

Los otros que perdemos somos todos los venezolanos que hacemos uso licito de nuestro cupito que no es que sea mucho pero es el único mecanismo licito para adquirir divisas que tenemos para los viajes.

El Guiso cambiario es el nuevo Pabellón Venezolano en tiempos de Control de Cambio

Esta problemática de las mafias no es exclusiva de los cupos de viajeros, ya que sus tentáculos han abarcado las remesas familiares, estudiantes y casos especiales -salud, deportes etc- y ni hablar de las personas Jurídicas la sobrefacturación e importaciones ficticias -Sucre, Aladi, Rubros de la lista 1 de los Ministerios – no crean que los mecanismos alternos se salva son aun más tentadores para estas mafias como lo es el caso del Sitme y Sicad.

Quienes realmente necesitas sus divisas para usos lícitos bien sea personas naturales o empresarios productivos son los que realmente pierden gracias a los guisos cambiarios.

La problemática de los guisos y de las mafias cambiarias han existido en Venezuela en todos los controles de cambio OTAC, RECADI y CADIVI, tampoco es un problema exclusivo de los gobiernos de turnos y sus funcionarios públicos, ya que en todos los controles muchos opositores a los gobiernos de turno se han favorecido mientras otros han salido perjudicados hasta el punto que los han llevado a baja la santa María.

Aura Marina Palermo,
Analista de Entorno
Twitter: @APIntegra

Cadivi enfila baterías contra importaciones con dólar negro

Escrito por Margaret López 
Jueves, 21 de Noviembre de 2013 00:00


La declaración obligatoria del origen de las divisas, la supervisión de las mercancías en la aduana y la reducción del lapso a 10 días para obtener el certificado de verificación fueron las últimas reformas promovidas por la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi). Los cambios realizados a través de la Providencia N°121 afectan únicamente a los importadores productivos con solicitudes menores a los 50.000 dólares, pero la nueva norma marca la tendencia de mayores controles que el gobierno nacional impondrá a la totalidad de las importaciones para el próximo año.


Cadivismo recibe otro golpe. Si se revisa la Ley de Ilícitos Cambiarios reformada en el año 2010 se entiende que ninguna empresa tenía la capacidad de traer productos al país con dólares que no fueran comprados directamente al Banco Central de Venezuela (BCV) bien sea a través de Cadivi, el Sitme o el Sicad. Sin embargo esa fue otra de las normas que se violentaron para hacer importaciones con dólares comprados a la tasa del mercado negro o, aún peor, para conseguir “los dólares baratos” del Estado sin hacer la declaración oficial de que los productos venían a la tasa de cambio subsidiada. 

“Hubo empresas que declaraban futuras emisiones del Sicad o futuras emisiones de bonos cuando se les preguntaba por el origen de los fondos, aún cuando eso no estaba permitido” explicó Aura Marina Palermo, la directora de la firma AP Consulting Group dedicada a la asesoría para los importadores. 


Ahora con la nueva Providencia N° 121 de Cadivi queda claro que cualquier empresa que recurra a “los dólares baratos” entregados por el Estado tendrá que señalarlo “expresamente en la Autorización de la Adquisición de Divisas (AAD) y en la Declaración Única de Aduanas (DUA)” porque de lo contrario puede recibir una doble sanción. Primero la suspensión del registro de usuarios de Cadivi y luego la apertura de un proceso administrativo para que demuestre que los dólares no provienen del lavado de dinero del narcotráfico o de cualquier otra actividad delictiva. 


Supervisión reforzada. En la antigua norma para los pequeños importadores ya se establecía la verificación física de la mercancía traída al país. El cambio reside en que la nueva providencia publicada en la Gaceta Oficial N° 40.296 establece que si la empresa retira de la aduana el cargamento sin que Cadivi haya procedido a la fiscalización respectiva entonces se entenderá que la empresa renunció a la autorización de los dólares a tasa de cambio oficial. 

Otro punto de agilización promovida por el gobierno nacional es que se recortó a la mitad el lapso para que Cadivi emita el “Acta de verificación emitida en la aduana”. Ese tiempo pasó de 20 a 10 días para el grupo de pequeños importadores productivos que son aquellas compañías dedicadas a comprar materias primas para la producción nacional con solicitudes menores a los 50.000 dólares. 


“La creación del Centro Nacional de Comercio Exterior supone un control de cambio completamente nuevo. Es importante que las empresas entiendan que casi todas las normas con las que se trabajaba, van a pasar al olvido” apuntó Palermo.

viernes, 6 de septiembre de 2013

Nuevo mercado permuta nacerá con límites de compra y venta diarios

http://www.hinterlaces.com
Escrito por Margaret López 
Viernes, 06 de Septiembre de 2013 16:51 


http://www.hinterlaces.com/de-interes/15-noticias/2232-nuevo-mercado-permuta-nacera-con-limites-de-compra-y-venta-diarios


Aunque el proyecto de reabrir el mercado permuta gana terreno, los analistas coinciden en que ahora el gobierno nacional tendrá mayor intervención y que el modelo dista de ese mercado secundario de divisas que tuvo el país entre los años 2003 y 2010. Un sistema de límites diarios para manejar la tasa de cambio y los bancos como eje central de las transacciones serían parte de los nuevos elementos de un mercado que se espera entre en funcionamiento para diciembre. 

Topes de divisas. Con la finalidad de controlar la tasa de cambio resultante de la venta de los títulos en dólares, el nuevo mercado permuta fijará unos montos máximos para transar cada día y también un límite mensual de compra tanto para las empresas como para las personas naturales. 

El modelo tampoco es nuevo. Una propuesta de topes fue elevada por Nelson Merentes cuando era presidente del Banco Central de Venezuela (BCV) y se buscaba también cómo bajar el precio del dólar dentro del mercado permuta en mayo de 2010. La opción fue rechazada por Jorge Giordani, el ministro de Planificación, y luego se creó el Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (Sitme) como “la solución”. 


“Esto va a ser un mercado condicionado por montos y por rubros, porque tampoco hay tantas divisas disponibles” afirmó Aura Marina Palermo, la directora de la firma AP Consulting Group. Para la especialista en comercio internacional, el gobierno nacional fue forzado a reabrirle la puerta al mercado permuta porque se trata de “la mayor crisis que ha vivido el esquema cambiario” en sus 10 años de existencia. 

Los montos límites cumplen la misión de estirar el volumen de divisas en manos del Ejecutivo, pero también reducen las posibilidades que el mercado permuta tome fuerza como la fuente principal de acceso a los dólares. El reto es que Cadivi siga a la cabeza de las liquidaciones de divisas para reducir el efecto inflacionario de una tasa de cambio distinta a los Bs. 6,30 por dólar. 

Las importaciones hechas con dólares comprados en el mercado permuta representaban cerca de 20%, aunque también hubo momentos atípicos como el primer semestre de 2009 cuando se calcula que 57% de las importaciones del país se pagaron a tasa permuta, de acuerdo con el informe de Ecoanalítica. 

Casas de bolsa para después. Cerca de 60 intermediarios entre casas de bolsa y sociedades de corretaje están listas para darle vida al nuevo mercado permuta. Sin embargo, tanto la firma Ecoanalítica como Aura Marina Palermo de AP Consulting Group coinciden en que el gobierno seleccionará cuáles casas de bolsa podrán participar en las operaciones. 

“Se espera que sean los bancos quienes manejen las operaciones. También se habla de la Bolsa de Valores de Caracas y de la Bolsa Pública de Valores Bicentenaria como intermediarios, pero inicialmente no estarán las casas de bolsa” detalló Jessica Grisanti, la economista senior de Ecoanalítica. 

El éxito del nuevo mercado permuta, sin embargo, descansa en la capacidad que tenga para atraer a las empresas privadas y las compañías exportadoras para que coloquen sus dólares a la venta para mantener un flujo estable de divisas.

sábado, 3 de agosto de 2013

Legitimación de Capitales: Un Delito Invisible!


Viernes 12 de Julio de 2013 15:52

Los temas de fraude, lavado de dinero y delincuencia organizada que cada vez se hacen más frecuentes, debido a que cuentan en esta era con un espacio internacional que les sirve como vía segura para delinquir: el internet.Durante dos días, expertos de diferentes partes del mundo ofrecieron charlas sobre qué delitos financieros son más comunes actualmente, cómo funcionan, que se está haciendo para atraparlos y qué se debe hacer para prevenir y no caer en ellos en la “IX Conferencia Internacional anti lavado de dinero contra el riesgo y el fraude”, un evento organizado por el Instituto de Altos Estudios Profesionales (IDAEP) y el Institute for Professional Studies (INC).

Ante las nuevas modalidades de delito electrónico, algunos países están modificando sus leyes para poder atacar este problema de manera eficaz. En Latinoamérica países como Brasil y Colombia reformaron y crearon nueva legislación con relación a este tema, en Brasil se actualizó la ley de corrupción con sentencias más severas y se creó una base de datos sobre historial criminal de corrupción. Se incluyó a las empresas en la normativa pues anteriormente afectaba solo a las personas naturales.

En Estados Unidos, existe la ley anti corrupción o FCPA en sus siglas en ingles. Es catalogada como muy efectiva en el control de los delitos de lavado de dinero, sin embargo se enfoca principalmente en regular a los agentes e instituciones oficiales. Según Diana Torres, especialista en legislación financiera y actual gerente para el cumplimiento legal de HSBC, hasta ahora la mayoría de las leyes en el mundo tienen ese mismo enfoque y se deja por fuera la vigilancia de entidades privadas. A juicio de la experta, la ley más completa en esta área es la británica, conocida como FT según sus siglas en ingles porque crea un mecanismo de prevención del delito, que además va acorde con las nuevas formas de crimen financiero.

Para Torres la FT tiene puntos clave que deberían ser copiados por los demás países tales como, establecer procedimientos proporcionales al tamaño de la entidad, asegurar el compromiso de todos los niveles de la entidad a participar, hacer evaluación de riesgo de manera frecuente, tener debida diligencia usando RBA, crear canales de comunicación y capacitación y mantener un monitoreo.

Caso Venezuela

Según el último informe de Transparencia Internacional, una de las organizaciones más reconocidas en el monitoreo y análisis de los niveles de corrupción en el mundo, Latinoamérica es uno de los lugares con mayores problemas de corrupción. Venezuela el peor rankeado.

Para Aura Marina Palermo, presidenta de AP. Consulting Group C.A, nuestro país es uno de los más afectados por el delito de lavado de dinero, principalmente por un factor: el control de cambio. Mientras más se controle, más delito habrá. “Existen países que tienen controles parciales y en aspectos muy puntuales de su economía, que generalmente resultan beneficiosos. El problema está en los controles absolutos, casi siempre resultan contraproducentes no solo para la economía, sino también para el control del delito”.

Agregó que cuando se cerraron las casas de bolsas en Venezuela, las personas quedaron sin un marco legal a dónde acudir para vender y comprar divisas: “ahí se incrementaron los delitos financieros, mientras más se cierra el mercado más casos de corrupción se escuchan”.

El control de cambio, sostuvo, hace que las divisas no puedan ser adquiridas para las cosas que realmente necesitan los ciudadanos y eso trae como consecuencia que se vuelvan partícipes de delitos financieros. “En Venezuela tendemos a hablar del mercado negro como algo normal, como que si no hubiese ningún riesgo o delito en ello”. Pero la realidad, agrega la experta, es que en el mercado negro no se conoce el origen de los fondos del dinero que se está adquiriendo.

Los principales problemas que enfrenta Venezuela según explicaron varios ponentes en esta conferencia son tres: la poca costumbre de denunciar los delitos, la alta corrupción en los organismos que están a cargo del control de cambio y la falta de actualización en el marco legal. Durante la última década el control de cambio ha sido administrado por distintas entidades creadas por el gobierno y varias de ellas han tenido que ser cerradas por mal funcionamiento. Hasta la fecha no hay ninguna investigación sobre las irregularidades que llevaron a esos cierres.

“Son todavía muchos los delitos financieros que quedan impunes en Venezuela” acotó Palermo. Indicó además, que en el marco legal, Venezuela aún no cuenta con un mecanismo jurídico que tenga las características que se exigen en la actualidad. “Un ejemplo es el Sicad que está constituido con normas vacías que quedan a libre interpretación del usuario, algo de mucho riesgo en una economía donde hay una necesidad insaciable de divisas”.

En conclusión los ponentes recomiendan a las instituciones mantener un control mediante auditorias y proyectos de capacitación y prevención para el cumplimiento de las leyes, ya que muchas veces se delinque de manera involuntaria. Para los Estados, el llamado es a actualizar sus normas acorde a las nuevas modalidades del delito y además con un enfoque general que no vele solo por las sanciones sino que cree además mecanismos de prevención.

El terrorismo y la legitimación de capitales se mueven por internet


Advierten que la moneda virtual Bitcoin puede servir para legitimar capitales 




12/07/2013 01:28:00 p.m. | Zayda Pereira .- En la IX conferencia internacional de Lavado de Dinero , Hellmunt Angarita, representante de la Onu indicó que a través de internet se captan grupos vulnerables para que trabajen a favor del terrorismo, igualmente obtienen recursos a través de supuestas organizaciones caritativas.


Por su parte Alejandro Rebolledo destacó que la moneda virtual Bitcoin, la cual no tiene control alguno puede ser una herramienta de lavado de legitimación de capitales.


En su ponencia el mexicano Rodolfo Isaias indicó que es más factible el lavado de dinero en los sorteos, casinos, compraventa de vehículos terrestres acuáticos o aéreos, traslado blindado de valores, compra de joyas y obras de arte.

Para la consultora venezolana Aura Marina Palermo, el control de cambio absoluto estimula la corrupción dentro de las economías.
Y el experto en fraude corporativo Raul Saccani, destacó que  si se encuentran irregularidades en una empresa hay que llegar hasta las últimas consecuencias para evitar que la situación se propague



miércoles, 24 de julio de 2013

SICAD ¿Solución o Ilusión?

julio 22, 2013 | 2:59 pm

Aura Marina Palermo señaló que la operatividad, criterios de adjudicación y la tasa de cambio son un misterio




Desde el 2003 Venezuela está bajo un Régimen Cambiario, el cual podemos dividirlo en dos grandes periodos:

2003-2010 Control de Cambio Parcial (es decir además de Cadivi existía un mercado libre a través de las Casas de Bolsa y el Dólar Permuta).

2010-2013 Control de Cambio Absoluto (solo el Estado es el autorizado a vender divisas), es allí cuando nace el Sitme, mecanismo que creó la ilusión de una flexibilización del mercado, pues a pesar de que se debían cumplir con una serie de condiciones -confusas- no existió control inmediato para el acatamiento de las mismas. Esto trajo como consecuencia la fuga de capital mediante empresas de maletín y el incumplimiento de las condiciones rígidas del Sitme. Asimismo este era un mercado natural para las empresas que requerían de bienes y servicio cuyos códigos arancelarios no se encontraban en las lista 1 y 2, mientras que todo aquello que estuviera en dichas listas su mercado natural era Cadivi.

Sin embargo el Sitme se convirtió en un “Todos Contra Todos” en un país con una economía de puerto que ha llevado a los venezolanos, tal como lo define el Ministro Jorge Giordani a padecer una “Ninfomanía por el dólar” lo cual sin reparar en el término usado es absolutamente real, pero a razón de ser más barato importar que producir.

Bajo los efectos de esta ilusión de apertura y con los Ministerios negando los Certificados de No Producción Nacional, empresarios migraron al Sitme, una “Norma Caza Bobos” como la he denominado. En este sentido los venezolanos apostaron que Cadivi desaparecía (corriendo con la misma suerte de las Casas de Bolsa) y que el Sitme se afianzaría.

La sorpresa llegó en febrero de 2013 cuando el Sitme fue eliminado, anunciando que su objetivo se había cumplido y junto con esta noticia, se informó que la tasa de cambio Cadivi se incrementaría de Bs. 4.30 a Bs. 6.30 Bs por dólar.

Esto trajo como consecuencia que diversos empresarios quedaran guindados, muchos quebrados, pues asumieron facturas a crédito confiados cancelarlas con las divisas del Sitme.

Lo cual representó un gran error debido a que en operaciones jamás se trabaja bajo supuestos, es por ello que se quedaron viendo para el techo, preguntándose: ¿y ahora qué hacemos?

En lo sucesivo, el Ejecutivo crea el Órgano Superior de Divisas y anuncia un nuevo mecanismo que pasaría a cubrir los vacíos de divisas dejado por la eliminación del Sitme, así lo manifestaron y sin embargo el nuevo mecanismo denominado Sicad, anunciando su primera subasta entre el 25 y 29 de Marzo no incluyó la deuda externa privada, pero si un diseño que ni el mismo Ministro Jorge Giordani y el entonces presidente del BCV Nelson Merentes comprendieron: subastas con una carta de crédito Stand Bye (garantía) que luego paso a ser comercial, entendiéndose con esto que las empresas debían tener colaterales en divisas para poder importar la mercancía; y controles posteriores que jamás se establecieron en un manual de procedimientos, lo único que está claro es que Sicad nació hecho un rompecabezas y la primera Subasta un fracaso!.

Entre palabras, discursos e inoperancia la realidad es que desde Febrero muchas personas y empresas quedaron viendo para el cielo a ver si un milagro les resolvía el problema de las divisas.

Esta situación puso entre la espada y la pared al sector empresarial que de tanto ver para el cielo encontraron fue a un “negrito” con las tasas en las nubes, empujándolos no solo a cometer ilícitos cambiarios -riesgo que estas operaciones implican- para pagar la deuda privada externa adquirida, sino también a la descapitalización que a muchos los llevo a bajar la santa maría.

En días pasados se publica las normas generales del Sicad y posteriormente se anuncia la segunda subasta. Las normas del Sitme eran confusas y vacías, pero en el Sicad, la operatividad, criterios de adjudicación y la tasa de cambio son un misterio, el secretismo y el azar son su característica principal.

El Sicad no es una apertura del mercado cambiario, es un complemento de Cadivi para las empresas que les niegan el Certificado de No Producción Nacional (nadie en su sano juicio va a renunciar a un AAD para ir a un mecanismo que no tiene garantía alguna de salir adjudicado y a una tasa más alta). Para aquellas empresas que sus códigos arancelarios no están en las listas 1 y 2 es su único mercado lícito, y aquellas empresas que aun no están inscritas en Cadivi solo les serán de utilidad mientras logran insertarse el ente regulador.

El nuevo esquema no le permite a las empresas planificar sus importaciones pues cada subasta, según declaró el Ministro de Finanzas, serán cada 15 días, sin garantía alguna que su sector pueda participar, si corren con esa suerte después a rezarle a los santos para acertar los criterios de tasa de cambio y prioridad del Estado para salir adjudicados.

A los venezolanos nos encanta los juegos de enviste y azar, nos cerraron los casinos pero nos abrieron el Sicad.

El diputado Elvis Amoroso indicó a la prensa que trabajan en la elaboración de un nuevo proyecto para la segunda reforma de la Ley de Ilícitos Cambiarios, la cual estiman que en el mes de Septiembre será llevada a la primera discusión en la asamblea nacional, esto ha vuelto a traer a los venezolanos la ilusión de que se abrirá el mercado cambiario al mejor estilo de la época de las casas de bolsa.

Sin embargo, en opinión de quien escribe y experiencia considero que como paso con las casas de bolsa, con el Sitme y con el Sicad va ser una ilusión más, pues el presidente Nicolás Maduro ha sido muy claro indicando que el 95% de las importaciones deben canalizarse por Cadivi -que por cierto allí si esperamos cambios relevantes e interesantes en todas sus providencias- y el 5% restante por el Sicad.

En los desiertos la sed causa espejismos de oasis, en un control de cambio absoluto donde la sequia de divisas en una economía de puerto está ahogando al sector productivo nacional, el espejismo de una apertura del mercado a un control de cambio parcial es solo eso una ilusión temporal como con el Sicad.


Aura Marina Palermo Royuela
Analisis de Entorno
@APIntegra
E-mail: auramarinapalermo@hotmail.com

viernes, 19 de julio de 2013

"Los controles de cambio absolutos no amparan los escenarios reales que tiene una economía"


Fuente; antilavadodedinero.com

 Aura Marina Palermo afirmó que “Venezuela se ha caracterizado por tener un control de cambio férreo sobre la libre convertibilidad de los bolívares a moneda extranjera, el cual ha pasados por varias etapas y mecanismos pero siempre manteniendo como matriz a CADIVI.

Sus derivados o mercados alternativos han sido las Casas de Bolsa derogadas en el 2010, dándole paso al SITCOME, el SITME y el SICAD, por tanto en paralelo la normativa ha sufrido transformaciones tanto de forma como de fondo en el paso del tiempo. En este sentido, se ha sumado el Convenio Cambiario No 20 promulgado, según Gaceta Oficial No. 39.968 de fecha 19 de julio de 2012.

Es de informar que Aura Marina Palermo es presidenta de AP. Consulting Group C.A. Caracas-Venezuela. Especialista en Comercio Exterior y Desarrollo de Negocios Internacionales, Mercado, Banca Privada y demás instituciones financieras. Asesoría y Tramitación en Operaciones Internacionales, Control de Cambio CADIVI-SITME-Bonos. Ley de Ilícitos Cambiarios; Op bajo, Carta de Crédito, Convenio ALADI, Mercosur, ALBA, Carteras de Clientes: Grandes Corporaciones Nacionales, Petróleo y Gas; Empresas Comerciales, Mercado Medio y PYMES; Alta Renta, Legitimación de Capitales, Riesgos y Fraudes en Medios de Pago, entre otros.

Al ser consultada acerca del control cambiario y comercio internacional, afirmó que son mecanismos creados por los propios Estados para regular el mercado de capitales como el control de cambio existente en Venezuela. “Los controles de cambio absolutos no amparan todos los escenarios reales que tiene una economía, entonces las personas naturales y jurídicas tienen que cubrir esas necesidades y tienen que acudir a mercados negros que son ilícitos”, manifestó Aura Marina Palermo.

Agregó que “En Venezuela rige un control de cambio desde 2003 que coloca al Estado como monopolista del mercado de divisas, a las que se accede a través de la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi) o el recientemente creado Sistema Complementario de Administración de Divisas (Sicad)”.

Tras la creación de ese mecanismo surgió un mercado paralelo del dólar ilegal, en el que la moneda estadounidense puede llegar a cotizarse hasta cinco veces por encima del precio oficial, de 6,3 dólares por bolívar.

Para Palermo muchas veces este mercado se nutre de “empresas de maletín” o empresas fraudulentas que “estafan” al mismo Gobierno adquiriendo divisas por estos mecanismos. “En el caso de Venezuela, las empresas de maletín han solicitado divisas para importaciones, muchas veces ficticias muchas veces con sobrefacturación.

Esas divisas las venden en el mercado negro”, explicó.

De allí la importancia de recordar que las divisas oficiales que asigna el Estado tienen un fin definido tanto para personas naturales como para jurídicas, salvo emisiones primarias de bonos (SITCOME) que no está delimitado el uso, sino la categoría para participar.

La primera interrogante y una de las mayores preocupaciones derivadas del convenio es: ¿Será este el único mecanismo de movilización de las divisas para poder acceder a moneda extranjera, según lo establece la ley de Ilícitos Cambiarios? En otras palabras ¿Será un mecanismo alternativo, una opción, más no obligación?

“Pues bien, dijo, mensualmente la Banca Universal, autorizada para estas operaciones, están obligadas a enviar al Banco Central de Venezuela, la información detallada de los fondos que mantenga en moneda extranjera, tal como lo establezcan los manuales, instructivos y circulares dictados por el ente regulador para el mantenimiento de las cuentas autorizadas”. Concluyó.

viernes, 12 de julio de 2013

El lavado de dinero se adapta a las nuevas tecnologías frente a la lentitud estatal

Actualizado: 7/10/2013 8:33 PM | EFE, EFE

Caracas, 10 jul (EFE).- El lavado de capitales se adapta con rapidez a las nuevas tecnologías, "modernas e innovadoras" frente a los "lentos y pesados" Estados que deben dar respuesta a este tipo de delitos, advirtieron hoy expertos en la IX Conferencia Internacional Antilavado de Dinero que dio inicio hoy en Caracas.



EFE

El lavado de dinero se adapta a las nuevas tecnologías frente a la lentitud estatal

Caracas, 10 jul (EFE).- El lavado de capitales se adapta con rapidez a las nuevas tecnologías, "modernas e innovadoras" frente a los "lentos y pesados" Estados que deben dar respuesta a este tipo de delitos, advirtieron hoy expertos en la IX Conferencia Internacional Antilavado de Dinero que dio inicio hoy en Caracas.

"Mientras los Estados son burocráticos, lentos y pesados el crimen es tecnológico, moderno e innovador", declaró a Efe el abogado y especialista en prevención de legitimación de capitales Alejandro Rebolledo, responsable de la organización de la conferencia.

El experto destacó la adaptación de las bandas criminales a la tecnología poniendo como ejemplo la moneda virtual conocida como bitcoin, que en los últimos meses se ha presentado como una alternativa al sistema monetario actual, con un alcance universal, sin control centralizado y sin ningún tipo de regulación.

Desde su aparición en 2009, este nuevo sistema basado en el valor de una moneda virtual no física ha ido ganando seguidores hasta alcanzar un valor, en abril pasado, de 260 dólares por unidad antes de desplomarse. Diversos analistas lo consideran como un campo abonado para el lavado de dinero.

"Ahora está el tema del bitcóin que se está manejando mucho en el mundo. Se calcula que un bitcóin puede valer sobre 59 euros", indicó Rebolledo.

El bitcóin es un tema que "viene avanzando no solo en Latinoamérica y el Caribe sino por supuesto en Europa", y les "llama mucho la atención" a los expertos que una moneda digital "tenga tanto auge ya", manifestó.

A pesar de las dudas sobre la moneda virtual, Rebolledo indicó que se sigue utilizando a los bancos como "el principal mecanismo" para el lavado de dinero, delito que, según cálculos del Banco Mundial, mueve un volumen de "3 billones de dólares" en todo el mundo.

"No es una cifra exacta ya que ese dinero no es tangible y no se sabe cómo se puede estar manejando", puntualizó.

Para Rebolledo, los niveles de transparencia en los negocios, unas instituciones fuertes y bajos niveles de impunidad son algunas de las condiciones que se necesitan para dar respuesta a los problemas del lavado de dinero.

Esto, junto con una cooperación internacional para evitar la asociación mafiosa. Solo con estos puntos "existen menos posibilidades de que el crimen organizado avance", defendió.

Por su parte, la directora de AP Consulting Group y especialista en control cambiario y comercio internacional, Aura Marina Palermo, suma a estos problemas mecanismos creados por los propios Estados para regular el mercado de capitales como el control de cambio existente en Venezuela.

"Los controles de cambio absolutos no amparan todos los escenarios reales que tiene una economía, entonces las personas naturales y jurídicas tienen que cubrir esas necesidades y tienen que acudir a mercados negros que son ilícitos", manifestó a Efe Palermo.

En Venezuela rige un control de cambio desde 2003 que coloca al Estado como monopolista del mercado de divisas, a las que se accede a través de la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi) o el recientemente creado Sistema Complementario de Administración de Divisas (Sicad).

Tras la creación de ese mecanismo surgió un mercado paralelo del dólar ilegal, en el que la moneda estadounidense puede llegar a cotizarse hasta cinco veces por encima del precio oficial, de 6,3 dólares por bolívar.

Para Palermo este mercado se nutre de "empresas de maletín" o empresas fraudulentas que "estafan" al mismo Gobierno adquiriendo divisas por estos mecanismos.

"En el caso de Venezuela, las empresas de maletín han solicitado divisas para importaciones, muchas veces ficticias muchas veces con sobrefacturación. Esas divisas las venden en el mercado negro", explicó.



Alberto Andreo

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Controles de cambio estimulan mercado negro y lavado de dinero



Controles de cambio estimulan mercado negro y lavado de dinero (Notitarde / Archivo) 

Caracas, julio 10 (Marlene Monsalve).- Aura Marina Palermo, directora de AP Consulting Group, en la IX Conferencia Internacional de Antilavado de Dinero, aseguró que el control de cambio, condicionado por el Estado, estimula un mercado negro o ilícito, aunado a que “el secretismo, la poca disponibilidad de divisas, y la cantidad de entes involucrados en la adquisición de los dólares aumentan el riesgo de corrupción y lavado de capitales”.

Manifestó que además existe otro riesgo y es que a través del mismo Estado se puede legitimar dinero, “el problema de legitimación con el control de cambio, va más allá de una simple fuga de capitales, hasta las autoridades reconocen que existe un mercado ilícito y hasta hablan de empresas de maletín”.

Indicó que temas cómo el crecimiento de las importaciones y la creación de múltiples empresas importadoras, deben generar un gran alerta ya que permiten que se cuelen en el sistema económico, “bandas delictivas que se dedican a montar estructuras, que a simple vista parecen ser legitimas”.

Por su parte, Alejandro Rebolledo, director del Instituto de Altos Estudios Profesionales, explicó que en el Índices de Basilea 2012, recordó que Venezuela se sitúa en el puesto 18 con relación a otros países de América Latina, con un riesgo medio, a la hora de hacer negocios de manera transparente.

“La delincuencia organizada permanentemente se está actualizando, mientras los Estados trabajan de manera burocrática, el crimen es tecnológico, moderno e innovador”, dijo al explicar que existe una novedad, que tiene al mundo que trabaja en el tema de legitimación de capitales alerta y es el uso de la moneda electrónica Bit Coin, la cual se maneja entre usuarios.

Legitimacion de Capitales: La corrupción es la primera fuente del lavado de dinero

Publicado por El Mundo el Jueves, 11 de Julio del 2013


El primer y más grave problema en nuestros países de Latinoamérica y el Caribe es la Corrupción. Este fenómeno ya sobrepaso al narcotráfico como objeto de la legitimación de capitales destacó Alejandro Rebolledo uno de los organizadores de la IX conferencia de Antilavado de Dinero que se realiza en Caracas. El experto destaca que en nuestro país se ha actualizado la legislación, leyes, resoluciones y providencias contra la legitimación de capitales, eso ha sido importante, así como la creación de la dirección contra la delincuencia organizada en la Fiscalía, junto a la actualización de fiscales y jueces. "Solo faltaban estas detenciones que estamos observando, creemos que en los próximos meses debe haber muchas mas acciones en este campo contra la legitimación de capitales", afirmó. El vocero insistió que se están conociendo acciones de este tipo en el Caso de la denuncia Fiscalía General de Ecuador con respecto a irregularidades cometidas con El Sucre, y se está monitoreando el curso del dinero utilizado para las transacciones, "eso es positivo". 

Por ello la importancia de las detenciones en el caso del Fondo Chino, y que se haga lo propio en referencia a las denuncias del Bandes en Estados Unidos, "son acciones que hablan bien del combate contra el lavado de dinero", agregó. Por ello estimó Rebolledo, que la acción contra esas personas debe ser muy fuerte, "y no penalizar tanto a quienes se sobrepasan en el cupo cadivi, pues en la mayoría de las oportunidades son suspendidos hasta por dos años". 

Control de cambio y lavado 


Aura Marina Palermo, consultora y expositora en el evento, destaca que las acciones de control de cambio, que son puntuales para enfrentar situaciones específicas en una economía se ha instaurado en nuestro país, y ya tenemos 11 años con eso. "Actualmente el Estado es el único que maneja divisas y quedan por fuera una gran cantidad de escenarios reales que no están cubierto s en la norma, por lo que se estimulan otros mercados que suplen las deficiencias" , indicó. Estos mercados manejan recursos de procedencia desconocida, y que al final quedan legitimados al entrar en el proceso económico, este es un ciclo que se da dentro de los miles de escenarios que manejamos, dijo Palermo. "Esto siempre se produce dentro del secretismo de un control de cambio absoluto, como el que existe en nuestro país". Ello, a su juicio, estimula la corrupción dentro de las economías que funcionan así. 

Hay que revisar todo 

Para evitar el fraude corporativo lo principal es revisar los antedecentes de todos los empleados y aquellas personas o empresas con las que se piense hacer negocios, a fin de establecer si en algún momento han incurrido en el delito de legitimación de capitales, ya que las leyes son muy lentas. Así lo expresó el expositor argentino Raúl Saccani durante su ponencia en la conferencia antilavado. "Y en caso de encontrar irregularidades hay que llegar hasta las ultimas consecuencias, de esta forma desistirá cualquier otra persona que quiera hacer lo mismo en la empresa, o el país. 

domingo, 2 de junio de 2013

Entrevista Exclusiva Aura Palermo para LavadodeDinero.com Legislacion Cambiaria en Venezuela y los Riesgo de Legitimacion de Capitales

Fuente: www.LavadodeDinero.com
30 Mayo 2013



"Es de vital importancia que la banca internacional conozca y estudie la legislación cambiaria venezolana en vista de su complejidad y características únicas"
   Aura Palermo  
    Los oficiales de cumplimiento de los bancos internacionales deben familiarizarse con la normativa cambiaria venezolana para poder hacer una adecuada labor de cumplimiento sobre las operaciones relacionadas al país, según considera la abogada Aura Palermo, socia directora de AP Consulting Group, C.A. (Caracas).

    La normativa cambiaria deja por fuera muchos escenarios de actividades licitas, advirtió Palermo quien tiene una amplia experiencia en relación a operaciones de comercio exterior. Además agregó que cuando los empresarios y comerciantes venezolanos acuden al mercado paralelo de divisas son más vulnerables a las estafas y fraudes, ya que estas operaciones son ilícitas y carecen de marco legal que los proteja.

    Presentamos una Entrevista Exclusiva en la que la experta ofrece una radiografía de los peligros asociados al control de cambio de divisas venezolano.
Candado
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lunes, 25 de marzo de 2013

¿Y LOS DÓLARES VOLVERÁN?




Caracas, 25 de marzo de 2013
Por: Aura Marina Palermo Royuela
Analisis de Entorno
@APIntegra
El pasado viernes 8 de Febrero, Jorge Giordani Ministro de Planificación y Finanzas en horas de la tarde anuncio al país la modificación de la tasa de cambio oficial aplicada en la Comisión de Administración de Divisas (CADIVI) pasando de Bs. 4.30 a Bs. 6.30 por dólar, lo cual se traduce en una devaluación del 46.5% del bolívar frente a la moneda estadounidense.

La devaluación no tomo de sorpresa a los Venezolanos, más sin embargo cuando Nelson Merentes Presidente del Banco Central de Venezuela (BCV) le indica al país que el Sistema de Transacciones con Títulos en Moneda Extranjera (SITME) "cumplió su objetivo", y por lo tanto sería eliminado, muchos se quedaron paralizados pensado en la forma como cumplirían sus compromisos con proveedores en el exterior u obtendrían las divisas para otros objetivos que lícitamente bien pudieran tener.

Es así, como la historia se repite al igual que en el 2010 con el cierre de las casas de bolsa y la reforma de la Ley de Ilícitos Cambiarios, donde lo único relevante fue que los títulos valores pasaron a ser considerados como divisas, quedando de esta forma muchos sin sonrisa.

Como se indicó, se repite nuevamente que todas aquellas personas naturales o jurídicas que no aplican para CADIVI se quedan sin un mercado lícito donde acudir a comprar divisas para cubrir sus necesidades, por tanto los bienes y servicios que no se encuentren en la           lista 1 y 2. (BCV Resolución 11-11-03 Art 6. literal A) y Actividades Académicas (Estudiantes) que no estén en la lista publicadas Resolución Nº 3147 Caracas, 17 de abril de 2012. dónde a diferencia del permuta que era un mercado "ALTERNATIVO" el cual no tenía condiciones ni requisitos, pudiendo cualquiera acceder a las divisas (sin importar el por qué, ni el para qué), quedó el SITME siendo un sistema "COMPLEMENTARIO" regulado por el Estado donde existían requisitos y en especial condiciones no claras pero si muy cercadas, dejando zonas grises y exclusiones tomando como ejemplo, repatriación de capital y dividendos, deuda externa privada siendo esto las principales características de la transición Casas de      Bolsa-SITME.

Sin embargo por el diseño del esquema y falta de control las personas asumieron que el SITME era el sustituto de las Casas de Bolsa usándolo por desconocimiento hacia CADIVI, falta de controles posteriores en tiempo real del sistema y/o astucia, como un mercado alternativo, ya que los controles vendrían casi dos años después de creado, pero sin duda estos llegarían. #NormaCazaBobos. ¿Sería ese el objetivo al cual Merentes se refiere cumplió?, pues en termino generales el SITME nada solucionó.

Para estos dos escenarios señalados en el párrafo anterior el único mercado lícito era SITME y emisiones primarias de BONOS a través del Sistema de Colocación Primaria de Títulos en Moneda Extranjera (SITCOME) porque para ellos CADIVI NO APLICA. Es importante destacar que lo único prioritario y necesario para la nación lo determina el ejecutivo en la lista 1 y lista 2, la cual está sujeta al libre albedrio y subjetividad de los Ministerios a la hora emitir las mismas además de los Certificados de No Producción Nacional e Insuficiencia de Producción Nacional (CNP) o popularmente conocido como MILCO siendo este instrumento indispensable para adquirir divisas licitas en el esquema cambiario vigente a la fecha en casi todo, debido a que los códigos arancelarios con los cuales mayormente de importan están en lista 2.

Es por ello, que el verdadero filtro para acceder a las divisas (que nadie lo menciona) son los CNP en manos de este instrumento al cual denomino #DragonCambiario es que gira todo el esquema para acceder a las divisas oficiales en Venezuela y en consecuencia todos los dolores de cabeza para pagar a los proveedores. Desde el 03 de marzo del 2008 cuando el ejecutivo resolvió en la Gaceta Oficial 38.882, que los "Ministerios son los que evaluaran las necesidades y requerimientos de complementación para la producción de bienes y servicios para incentivar la producción nacional".

Ahora bien desde el 08 de Febrero del año en curso quienes no aplican a CADIVI, los que aplican pero no están inscritos en el Registro de Usuarios del Sistema de Administración de Divisas (RUSAD) y a los que les niegan los CNP y por necesidad acudían al SITME estaban en un Limbo Cambiario. 39 días después, el 19 de Marzo el presidente del BCV, Nelson Merentes explicó en rueda de prensa junto a Jorge Giordani estar preparados para activar el Sistema Complementario de Administración de Divisas (SICAD), anunciado por el presidente encargado, Nicolás Maduro.

Tal como una clase de universidad explicaron al país (con personas requiriendo de manera urgente divisas) el nuevo mecanismo "COMPLEMENTARIO" a CADIVI denominado SICAD, el cual basados en las declaraciones.

La Gaceta Oficial  número 40.134 de fecha 22 de marzo de 2013, el BCV publicó el Convenio Cambiario Nro. 21, que establece las condiciones que utilizará el Sistema Complementario de Administración de Divisas (Sicad). -dice mucho y no dice nada-  en paralelo al anuncio de la convocatoria  de la primera subasta de divisas por parte del  Ministerio de Planificación y Finanzas este próximo martes 26, solo indicando que el monto de esta emisión es de200 millones de dólares, precio mínimo para el tipo de cambio para esta subasta es de 6,30 bolívares por dólar y la solicitud de las empresas no podrá exceder el 1% del monto total subastado. La a adjudicación se realizará dentro de los primeros cinco días hábiles de inicio de la subasta, pudiendo ofertar empresas que están registradas en el RUSAD y que se encuentren activas en el SENIAT.

Increíble pero cierto!

Volviendo a que la historia se repite, cuando el SITME comenzó a operar las transacciones en la primera semana se realizaron sin normas claras, solo con lo indicado en el borrador de trabajo de los entes involucrados, así que la metodología cambiaria es a lo Eudomar Santos:

“Como Vaya Viniendo Vamos Viendo”

Así que el análisis y premisas del SICAD a la fecha son sin normativa, solo fundamentadas en una rueda de prensa a continuación resumo en base a las observaciones hasta ahora realizadas:

1.    SICAD es solo para empresas inscritas en CADIVI que importen rubros prioritarios es decir, más dólares para los que ya reciben dólares, allí están excluidos las empresas y personas que su mercado natural era el SITME por normativa del mismo BCV.
2.    La operatividad señalada por Giordani se puede observar en la infografía que se encuentra en el portal de la Agencia Venezolana de Noticias (AVN):


3.    Se puede resumir que este mecanismo solo será útil para empresas que ya son beneficiadas por CADIVI para operaciones puntuales a una tasa de cambio que la determinará la oferta de la subasta más los costos adicionales que implica una carta de crédito, que dicho sea de paso en todas las declaraciones realizadas por Jorge Giordani, Nelson Merentes y el presidente de Petróleos de Venezuela Rafael Ramírez, hablan de ella como una "garantía" por lo tanto aún no se sabe si es una carta de crédito “stand by” o “comercial” pues ni los entes financieros, ni las empresas recibirán las divisas sino el proveedor directamente una vez que el Órgano Superior verifique con controles posteriores -aún desconocidos- que lo importado es de la calidad, precios, y características suministradas en la documentación solicitada a la hora de apertura del instrumento de pago.

Se puede concluir, que cada vez que exista una subasta, tendremos una mini devaluación dónde solo se beneficiaran los que ya tienen divisas por medio de CADIVI. Este mecanismo estimula lo que el Estado quiere controlar, pues las empresas que no están en CADIVI requieren obligatoriamente adherirse a él, tardando un par de meses para hacerlo y una vez que lo logren quedaran en manos del #DragonCambiario de los Certificados de No Producción pudiendo suceder que le sean negados,  en caso de  no ser aprobados y pasan 60 días sin iniciar la primera importación la Comisión de Administración de Divisas automáticamente los desincorpora del RUSAD quedando sin posibilidad de volver a solicitarlo transcurrido 180 días continuos a la fecha de la desincorporación tal como lo indican los artículos 13 y 14 de la Providencia 106 de CADIVI de fecha 30 de noviembre de 2010. Así que la gran interrogante para quienes tienen 44 días (al 24 de marzo) sin divisas licitas es si volverán algún día para poder seguir con la santamaría arriba.


miércoles, 2 de enero de 2013

CADIVI Y SITME: MATRIMONIO EN CRISIS



Caracas 02 de Enero 2013
Aura Marina Palermo
Analisis de entorno
@APIntegra


El Ejecutivo nacional mediante el Convenio Cambiario 18 del Banco Central de Venezuela en el 2010, une en matrimonio a La Comisión de Administración de Divisas (CADIVI) con El Sistema de Transacciones de Moneda Extranjera (SITME).

Dicho matrimonio fue celebrado por todos los empresarios venezolanos, lo que desconocían y aun desconocen es el alcance de las condiciones de dicha unión por lo cual todos le dieron su bendición y durante dos años han continuado la fiesta.

Los Padrinos de estas nupcias son los respetados Giordani y Merentes quienes a pesar de no estar de acuerdo con el criterio de la unión aceptaron la responsabilidad de bendecirlos.

CADIVI y SITME son un matrimonio que viven en la misma casa pero duermen en cuartos separados pero cuando las condiciones prematrimoniales lo determinan el digno caballero duerme junto a la codiciada dama… Sin embargo como todos los matrimonios que carecen de comunicación y además viven con la madre del esposo (la banca) la cual es la matriarca q domina la relación, el camino a la crisis es el destino.

Esta unión inicio con mal pie ya que el acuerdo prenupcial del SITME (no estaba claro y tenía muchos vacios), pero como quien dice por allí: “El amor es “ciego, sordo y mudo”…. Pero hasta cuándo???

A finales del 2012 el elegante caballero se quedo “seco” porque sus padrinos no le daban los dólares para mantener su quinta llamada Venezuela, a la cual todos los amigos acudían a grandes fiestas donde el plato principal era el guiso y el paté. De esta forma el gran marido fue opacando a la novia quien después de casi 10 anos soltera solo con el amorío con las “casas de bolsas” siempre fue muy solitaria pero como toda digna dama de la sociedad la obligaron amarrarse con el SITME para hacer el respectivo rumbón.

Los matrimonios son una lotería al igual que lo es el acceso a las divisas en Venezuela, porque ha pesar de cumplir con todas las condiciones que la ley establece no es garantía de que les sean asignadas, no es por azar ni suerte, es por criterio de las partes involucradas: Ministerios, CADIVI, SITME (Banca), de las emisiones de bonos ni hablemos, son un saludos a la bandera!

En esta realidad el único mecanismo seguro que tienen las empresas para adquirir divisas es mediante CADIVI, usando como instrumento de pago El Sucre, claro pero si previo logran el visto bueno del Ministerio competente y le asignen el Certificado de no Producción Nacional (en casos de códigos arancelarios que se encuentren en lista 2, ni el niño mimado de el Ejecutivo se escapa de los filtros de la Revolución para importar, en una economía donde la producción nacional está paso a ser un mito, no una realidad. 

El matrimonio entre CADIVI y SITME está en crisis, hasta cuando será sostenible esta unión que desde sus nupcias ha cojeado por la gran demanda de divisas de los amantes del guiso y del pate que con tal de estar buchones no les importan los daños de la salud propia y la del país.